（一）客戶開發與維護

1.新客戶拓展：借助多種渠道，如社交媒體、人脈網絡、線下活動等，主動發掘潛在客戶群體。針對不同客戶來源，制定個性化溝通策略，建立聯系并傳遞保險價值。例如，參加各類商業研討會，結識企業主群體，針對性介紹企業財產險和團體意外險；利用抖音、小紅書等社交平臺，發布專業保險知識內容，吸引有保險需求的年輕群體。

2.客戶關系維護：與現有客戶保持密切溝通，定期回訪，了解客戶需求變化，提供持續的保險服務支持。解答客戶在保險條款、理賠流程等方面的疑問，確保客戶滿意度。如在客戶生日或重要節日，送上專屬祝福，增進與客戶的情感連接；在保險政策或產品調整時，及時通知客戶，為其提供專業建議。

（二）保險方案定制

1.需求分析：深入了解客戶的財務狀況、家庭結構、保障需求等信息，通過風險評估工具，為客戶進行全面的風險診斷。如為有孩子的家庭，重點分析子女教育金儲備和健康保障需求；為企業主，評估企業運營中的財產風險和員工保障需求。

2.方案設計：根據客戶的實際需求和風險狀況，從公司豐富的保險產品庫中，挑選并組合出最適合的保險方案。詳細向客戶介紹方案的保障范圍、保險金額、保費支出等關鍵信息，確保客戶清晰理解。

（三）銷售促成與售后跟進

1.銷售促成：運用專業的銷售技巧，消除客戶的疑慮和擔憂，推動保險銷售交易的達成。在客戶猶豫時，通過案例對比、數據說明等方式，展示保險產品的優勢和價值。例如，對比不同保險產品的理賠案例，突出本公司產品在保障范圍和理賠速度上的優勢。

2.售后跟進：協助客戶完成投保手續，確保流程順利進行。在保險合同生效后，持續關注客戶情況，提醒客戶按時繳納保費。如客戶提出理賠申請，全程協助客戶辦理理賠手續，跟進理賠進度，保障客戶權益。