1.職位定位與核心價值

新華保險WLP全生命周期規劃師——用專業守護客戶全生命周期的財富與幸福

定位：

這是一份結合保險、金融、養老、健康管理等領域的綜合性職業，旨在為客戶提供覆蓋“生、老、病、死、殘”全生命周期的風險管理與財富規劃解決方案。

不僅僅是銷售崗位，更是客戶終身財務伙伴，通過專業服務幫助客戶實現家庭財務安全、財富增值和風險抵御。

職業價值：

社會價值：在老齡化加劇、中產家庭財富焦慮的背景下，WLP是解決社會民生痛點的關鍵角色，幫助客戶抵御不確定性風險。

個人成長：接觸財富管理、資產配置、稅務籌劃等前沿領域，成為復合型金融人才。

行業前景：中國保險深度與密度仍有巨大提升空間，政策支持“健康中國”“養老第三支柱”，職業發展賽道廣闊。

2.核心職責與工作內容

客戶需求分析：通過專業工具（如家庭財務診斷模型）洞察客戶的保障缺口、養老規劃、資產配置需求。

定制化方案設計：結合保險、信托、理財等產品，為客戶設計覆蓋全生命周期的財務規劃方案（如教育金、養老金、健康保障等）。

長期服務與維護：持續跟蹤客戶家庭變化（如結婚、生子、換房），動態調整規劃，提供理賠協助、保單檢視等增值服務。

專業能力提升：參與公司培訓，學習保險法規、資產配置、財稅知識等，考取相關資格認證（如CFP、RFP等）。

3.職業優勢與吸引力

行業層面

朝陽行業：中國保險市場增速全球領先，政策推動行業高質量發展，職業前景穩定。

需求剛性：老齡化、醫療成本上升、中產焦慮催生大量保障與財富管理需求。

公司層面

平臺賦能：新華保險作為國內頭部險企，擁有強大的產品線（重疾險、年金險、醫療險等）、科技支持（智能投保、大數據風控）及客戶資源。

資源豐富：提供標準化展業工具、客戶案例庫、法稅專家團隊支持，降低新人上手難度。

個人層面

收入潛力：收入結構多元（基本工資+績效+方案獎勵+續期傭金），長期服務客戶帶來持續收入。

職業成長：清晰的晉升路徑（從銷售到團隊管理，或專家路線），提供MDRT（百萬圓桌會）等國際認證支持。

工作自由度：靈活的工作模式（線上線下結合），適合追求自主性的人才。

4.任職要求

硬性條件：大專及以上學歷，有銷售、金融、服務行業經驗者優先。

軟性能力：

溝通能力強，能共情客戶需求；

學習意愿強，愿意深耕金融與財富管理知識；

有長期主義思維，注重客戶服務而非短期銷售。

加分項：持有保險/理財規劃師證書（如AFP、CHFP）、有客戶資源或創業經歷者優先。

5.加入后的支持與成長

系統化培訓：

新人期：1對1導師制、標準化課程（產品知識、銷售邏輯、客戶心理）；

進階期：法稅專題培訓、資產配置沙盤演練、MDRT特訓營。

實戰支持：

公司提供精準客戶線索、家庭財務分析工具；

定期舉辦高端客戶沙龍、異業合作活動。

晉升通道：

專業路線：WLP專員→資深規劃師→首席規劃師→行業專家；

管理路線：團隊主管→區域總監→事業部負責人。

6.差異化亮點（吸引優秀人才）

與傳統保險銷售的區別：

WLP更強調“顧問式服務”，而非單純推銷產品，職業成就感更高；

公司鼓勵長期服務，減少“一錘子買賣”，客戶粘性強。