一、崗位職責

1、風險評估與分析

深入了解客戶家庭財務狀況，包括但不限于收入、支出、資產、負債等，運用專業工具和方法，對個人家庭財產面臨的風險進行全面、細致的評估，如投資風險、信用風險、保險風險等，精準識別潛在風險點。

2、分析宏觀經濟形勢、金融市場動態以及政策法規變化對客戶家庭財富的潛在影響，預測風險發展趨勢，為客戶提供前瞻性風險預警。

3、財富配置建議

根據客戶家庭風險評估結果，結合客戶財務目標、風險承受能力、投資偏好等因素，制定個性化的家庭財富配置方案，涵蓋投資組合優化、保險規劃、稅務籌劃、遺產規劃等方面，確保客戶家庭財富的穩健增長與傳承。

4、定期跟蹤客戶家庭財富配置方案的執行情況，評估投資組合表現，根據市場變化和客戶家庭財務狀況的調整，及時提出優化建議，確保方案的持續有效性。

客戶關系維護與拓展

5、與客戶建立長期穩定的合作關系，定期回訪客戶，了解客戶家庭財務狀況變化和新需求，提供專業、貼心的后續服務，提升客戶滿意度和忠誠度。

6、積極拓展新客戶資源，通過市場調研、客戶推薦、參加行業活動等方式，挖掘潛在客戶，擴大客戶群體，提升公司家庭財富管理業務市場份額。

7、風險管理知識傳播與培訓

定期組織家庭財富風險管理知識講座或線上課程，向客戶普及風險管理理念和方法，提升客戶家庭風險管理意識和能力。

8、參與公司內部培訓活動，分享個人家庭財富風險管理實踐經驗，協助提升團隊整體專業水平。

二、任職要求

1、專業背景

金融、經濟、財務、風險管理等相關專業本科及以上學歷，具備扎實的金融理論基礎和風險管理專業知識。

2、工作經驗

具備3年以上金融行業工作經驗，其中至少2年從事個人財富管理、風險管理或相關領域工作經驗，有成功為高凈值客戶家庭提供財富規劃和風險管理服務案例者優先。

3、專業技能

熟練掌握個人家庭財產風險評估模型和分析工具，能夠運用財務分析軟件對客戶家庭財務狀況進行精準分析。

4、具備一定的投資組合構建與優化經驗，能夠根據不同客戶家庭情況制定合理的投資策略。

熟悉稅務籌劃、遺產規劃等財富管理相關法律法規，能夠為客戶提供合法合規的稅務優化和遺產傳承建議。

5、個人素質

具備高度的責任心和敬業精神，對客戶家庭財務信息嚴格保密，確保客戶信息安全。

具有良好的溝通能力、客戶服務意識和團隊協作精神，能夠與客戶建立良好的信任關系，與團隊成員密切配合，共同為客戶提供優質服務。

具備較強的學習能力和創新意識，能夠及時關注行業動態和市場變化，不斷更新專業知識和技能，為客戶提供前沿的家庭財富管理解決方案。

三、工作地點

[北京]

四、工作待遇

薪資待遇：提供具有競爭力的薪資10000+，具體面議。

福利保障：靈活工作時間、節日福利、員工培訓等。

職業發展：廣闊的職業發展空間，公平公正的晉升機制，為員工提供內部培訓和外部學習交流機會，助力員工職業成長。

五、應聘方式

聯系方式：[（聯系人：[李化]）

截止日期：[7月31日]

我們期待有才華、有熱情、有責任心的您加入我們的團隊，共同為客戶家庭財富保駕護航，實現個人價值與公司發展的雙贏！