職位名稱：銀保專員

所屬部門：銀行保險部/渠道發展部/銷售部

匯報對象：銀保渠道經理/區域經理/團隊主

職位概述

負責在指定銀行網點開展保險產品的銷售與推廣工作，建立并維護與銀行網點（柜員、理財經理、網點負責人等）的良好合作關系，提供專業的保險咨詢和服務，達成個人及團隊銷售目標，同時確保業務操作的合規性。

核心職責

1.渠道維護與關系建立：

*在指定的銀行網點駐點或巡點，與網點負責人、理財經理、柜員等關鍵人員建立并維護長期、穩固的合作關系。

*成為銀行網點人員在保險業務方面的專業顧問和支持者。

*定期組織或參與銀行網點的保險產品說明會、培訓會、晨會等，提升網點人員的保險意識和銷售技能。

2.**產品銷售與推廣：**

*利用銀行網點資源，向銀行的客戶（儲戶、理財客戶等）銷售合作的保險公司產品（壽險、年金險、健康險、意外險等）。

*根據客戶需求，提供專業的保險產品咨詢、方案設計和講解。

*主動挖掘銀行客戶潛在的保險需求，進行精準營銷。

3.業務支持與培訓：

*為銀行網點人員提供及時、專業的保險產品知識、銷售技巧、業務流程等方面的培訓和支持。

*解答銀行人員在銷售過程中遇到的各類問題。

*協助銀行人員處理客戶咨詢、保單講解、異議處理等。

4.客戶服務：

*協助處理銀行客戶的保單咨詢、信息變更、理賠指引等后續服務工作（具體范圍依公司政策而定）。

*確保客戶在銀行渠道獲得良好的保險購買和服務體驗。

*處理簡單的客戶投訴或協調公司相關部門解決。

5.目標達成與業績追蹤：

*努力完成公司下達的個人及所負責網點的月度、季度、年度銷售任務指標。

*及時、準確地記錄和上報銷售數據、活動量、網點情況等信息。

*分析銷售達成情況，提出改進建議。

6.市場信息收集與反饋：

*收集銀行網點及客戶對保險產品的反饋、建議和市場動態。

*了解同業在銀行渠道的動態和競爭產品信息，及時向公司匯報。

7.合規與風險管理：

嚴格遵守**國家法律法規、保險監管規定、公司內部規章制度以及銀行方的合作要求。

*確保銷售過程規范、透明，杜絕銷售誤導、代簽名等違規行為。

*按要求進行“雙錄”（錄音錄像）。

*妥善保管業務單據、客戶信息，確保信息安全。

任職要求

1.教育背景：

*大專及以上學歷，金融、保險、經濟、市場營銷、管理類等相關專業優先