職位描述：

?聚焦客戶的養老相關理財需求，了解其退休計劃、養老服務偏好（如入住養老社區、購買護理服務等）、現有資金儲備及收支情況，明確養老階段的資金缺口和使用節奏。

?結合公司的養老服務資源（如養老社區費用、長期護理項目、健康管理服務等），為客戶規劃適配的資金方案，通過合理配置儲蓄、理財、基金等工具，確保客戶有足夠資金支付養老服務費用，同時兼顧日常開銷與應急需求。

?向客戶清晰說明資金規劃與養老服務的匹配邏輯（比如“如何存錢才能順利入住社區”“每月資金如何覆蓋護理開銷”），解答養老過程中的用錢疑問。

?跟蹤客戶資金變動和養老服務使用情況，當客戶需求調整（如升級服務、提前入住）或市場變化時，及時優化理財方案。

?配合公司養老服務團隊，聯動推進客戶服務（如協助客戶理解服務費用與資金規劃的關系），通過專業理財支持提升客戶對養老服務的信任度。

基本要求：

?具備基礎理財知識，了解儲蓄、基金、理財產品等常見工具的特點。

?熟悉公司的養老服務內容（如服務項目、收費標準），能將理財規劃與養老場景結合。

?溝通耐心，能站在客戶養老需求角度解釋方案，避免復雜術語。

?遵守行業合規要求，以客戶實際養老資金需求為出發點，不盲目推薦產品。

?有養老行業或理財服務經驗者優先。

這個崗位的核心是“理財服務圍繞養老場景轉”，既懂理財，也懂公司的養老服務，讓客戶的“錢”和“養老生活”能無縫銜接。