包括為消費者宣傳保險知識，解釋保險條款，點評產品，分析個人財務需要；根據客戶的財務狀況、家庭情況、風險承受能力等，設計保險方案，制定保險計劃；在投保人出險后，協助其向保險公司進行理賠等。