1.**保單基礎服務：**

*負責保單續(xù)期繳費提醒、通知及協助辦理繳費事宜。

*解答客戶關于保單條款、保障范圍、現金價值、紅利等的咨詢。

*處理客戶信息變更（如地址、電話、受益人變更等）。

*協助辦理保單復效、貸款、部分領取等保全業(yè)務。

2.**客戶關系維護：**

*定期進行客戶回訪（電話、微信、面訪等），了解客戶需求，傳遞關懷。

*維護客戶信息檔案，確保信息準確、完整。

*處理客戶一般性投訴和建議，及時響應并協調解決，提升客戶滿意度。

*在重要節(jié)日或客戶生日時送上祝福與關懷。

3.**續(xù)期管理與風險防范：**

*跟進續(xù)期保費收取情況，分析未收原因，采取有效措施降低保單失效率。

*識別潛在失效風險保單，主動聯系客戶進行溝通和提醒。

4.**增值服務與需求挖掘：**

*向客戶傳遞公司最新的服務政策、產品信息及增值服務。

*在服務過程中，敏銳識別客戶的潛在保障需求或加保意向，并將有效線索轉介給專業(yè)的銷售顧問（部分公司可能要求專員具備一定的銷售職能或轉介紹能力）。

5.**合規(guī)與內務：**

*嚴格遵守公司各項規(guī)章制度、服務流程及合規(guī)要求。

*準確、及時地完成各項服務記錄和系統(tǒng)錄入工作。