一、家庭財務規(guī)劃師

1.**深度KYC（了解你的客戶）：

**財務診斷：全面了解客戶的家庭結構、收入支出、資產負債、投資經驗、風險偏好、財務目標（教育、養(yǎng)老、置業(yè)、傳承等）、現(xiàn)有保障缺口。

**風險分析：評估客戶面臨的人身風險（健康、意外、壽命）、財產風險、責任風險、財務風險（市場波動、流動性）。

**持續(xù)更新：定期回顧客戶情況，動態(tài)調整服務方案。

2.**建立高度信任關系：

*通過專業(yè)素養(yǎng)、誠信服務和及時響應建立穩(wěn)固信任。

*處理客戶疑慮、投訴和理賠事宜，充當客戶與公司之間的關鍵協(xié)調人。

3.**定制化綜合金融保險規(guī)劃：

**保險保障規(guī)劃：根據(jù)風險分析，設計涵蓋壽險、重疾險、醫(yī)療險、意外險、年金險、家財險、責任險等的保障方案。

**財富管理規(guī)劃：提供儲蓄、投資（基金、理財、信托等）、退休養(yǎng)老規(guī)劃、稅務籌劃、資產配置建議（需具備相應資質）。

**綜合解決方案：將保險保障與財富管理有機結合，滿足客戶全方位需求（如教育金規(guī)劃、養(yǎng)老社區(qū)對接、家族信托、保險金信托等）。

4.**專業(yè)產品解讀與銷售：

**精通產品：深刻理解公司及市場上的各類金融保險產品的條款、特點、優(yōu)勢、風險、費用結構和適用場景。

**需求匹配：將復雜的產品信息轉化為客戶能理解的語言，精準匹配客戶需求，清晰闡述產品價值。

**合規(guī)銷售：嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定（如“雙錄”、風險提示、適當性管理），確保銷售過程透明、合規(guī)。

二、上班時間：

周一至周五：上午8:30--11:30下午2：00--17:00（工作時間靈活）

休假：周末雙休+國家法定節(jié)假日正常休假（不加班）

三、薪資構成：方案底薪具體需面聊

+津貼（1500-18500）

+提成（20-30個點）

+年度津貼（1-4w)

+管理津貼（30-60個點）

行業(yè)內平均年收入水平

（1-2年內綜合年收20w-30w；

2-5年內，綜合年收入50-80W；

5年以上，綜合年收入100W+)

四、福利待遇

1.每月小團建每季度大團建，節(jié)日禮包生日禮物

2.（除周末雙休外）每個月有四次免參會申請

3.（除法定假日外）年假5天以上

4.每年免費1-2次國內外旅游

5.年輕化團隊

6.（養(yǎng)老醫(yī)療意外傷殘身故企業(yè)年金）商業(yè)五險公司全額繳納，養(yǎng)老按照綜合月收入的3.5%-5.5%比例繳納，企業(yè)年金按照1：1比例繳納

7.收入上不封頂

8.晉升空間透明且公開

9.享受終身免費培訓