1.客戶維護開發

聯系公司派發客戶：通過電話、拜訪等渠道維護及根據客戶需求提供保障服務。

客戶需求分析：了解客戶的財務狀況、風險承受能力及保險需求，提供個性化建議。

2.產品介紹

講解保險產品：向客戶詳細介紹保險產品的條款、保障范圍、保費等。

方案設計：根據客戶需求，設計合適的保險方案。

3.銷售與簽單

促成交易：解答客戶疑問，推動簽單。

合同簽訂：協助客戶完成投保手續，確保合同合規。

4.售后服務

維護客戶關系：定期跟進，解答疑問，處理理賠等事宜。

續保提醒：提醒客戶續保，確保保障不中斷。

5.市場調研

了解市場動態：關注行業趨勢和競爭對手，調整銷售策略。

反饋客戶需求：將客戶需求反饋給公司，優化產品。

6.培訓與學習

參加培訓：提升產品知識和銷售技巧。

考取資格：獲取相關從業資格證書。

7.業績目標

完成銷售指標：達成公司設定的銷售目標。

數據分析：定期分析銷售數據，優化工作方法。

8.團隊協作

與團隊合作：與核保、理賠等部門協作，確保客戶服務順暢。

分享經驗：與同事交流銷售經驗，提升團隊整體水平。

9.合規與風險控制

遵守法規：確保銷售行為符合法律法規和公司政策。

風險提示：向客戶充分說明產品風險，避免誤導。

10.客戶教育

普及保險知識：幫助客戶理解保險的重要性和作用。

提供理財建議：根據客戶需求，提供相關理財建議。

注：

保險銷售不僅需要銷售技巧，還需具備專業知識、客戶服務能力和市場敏銳度，幫助客戶管理風險并實現財務目標。