一、核心職責：

1.客戶開發與篩選

-通過電話、公司提供的資源或自有渠道（如名單、數據庫）主動尋找潛在客戶。

-初步評估客戶資質（如信用、收入、需求），篩選符合貸款條件的客戶。

2.產品推廣與銷售

-清晰介紹貸款產品（如利率、期限、額度、還款方式等），解答客戶疑問。

-根據客戶需求推薦合適的貸款方案，促成簽約或提交貸款申請。

3.客戶關系維護

-定期跟進意向客戶，推動轉化；維護老客戶，挖掘二次貸款或轉介紹機會。

-記錄客戶反饋，協助處理簡單的貸后問題（如還款提醒）。

4.數據與目標管理

-完成每日/每周電話量、有效溝通量、簽約量等KPI指標。

-準確錄入客戶信息，更新銷售進度至CRM系統。

5.合規與風控

-遵守金融行業法規及公司政策，不誤導或虛假宣傳。

-初步識別客戶資料真實性，防范欺詐風險。

二、常見任職要求

1.經驗技能

-有電話銷售、金融銷售經驗者優先，無經驗可培訓。

-溝通能力強，能快速建立信任，抗壓能力好。

2.知識要求

-了解基礎金融知識（如征信、利率計算）及貸款流程。

-熟悉公司產品及競品特點。

3.其他

-部分公司要求大專學歷（非硬性），需具備普通話標準、電腦操作能力。

三、典型工作流程、

1.撥打電話/接聽咨詢→2.需求分析→3.產品匹配→4.異議處理→5.促成簽約→6.提交材料至風控→7.跟進放款結果。

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