?需求評估?：通過訪談了解客戶的財務狀況、家庭結構及風險承受能力，明確其保險需求。??

?產品推薦與比較?：根據客戶需求推薦合適的人壽、醫療、車險等產品，并橫向對比不同公司的條款與報價。??

?方案定制?：設計個性化保險計劃，包括保額、期限及保費規劃，確保與客戶目標匹配。??

銷售與客戶服務

?銷售推廣?：完成保險產品的銷售目標，通過線上線下渠道拓展客戶，并參與營銷活動。??

?投保協助?：指導客戶填寫投保資料，處理保全變更（如受益人調整、續保等）。??

?理賠支持?：出險后協助客戶收集材料、跟進理賠流程，保障權益。??